(來(lái)源：中國網(wǎng)信網(wǎng))銀保監會(huì )、中央網(wǎng)信辦、公安部、人民銀行、市場(chǎng)監管總局提示：

近期，一些不法分子打著(zhù)“金融創(chuàng )新”“區塊鏈”的旗號，通過(guò)發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權益。此類(lèi)活動(dòng)并非真正基于區塊鏈技術(shù)，而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙之實(shí)，主要有以下特征：

一、網(wǎng)絡(luò )化、跨境化明顯。依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進(jìn)行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風(fēng)險波及范圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過(guò)租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，實(shí)質(zhì)面向境內居民開(kāi)展活動(dòng)，并遠程控制實(shí)施違法活動(dòng)。一些個(gè)人在聊天工具群組中聲稱(chēng)獲得了境外優(yōu)質(zhì)區塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動(dòng)。這些不法活動(dòng)資金多流向境外，監管和追蹤難度很大。

二、欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。利用熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱(chēng)“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險低”，具有較強蠱惑性。實(shí)際操作中，不法分子通過(guò)幕后操縱所謂虛擬貨幣價(jià)格走勢、設置獲利和提現門(mén)檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著(zhù)共享經(jīng)濟的旗號以IMO方式進(jìn)行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。

三、存在多種違法風(fēng)險。不法分子通過(guò)公開(kāi)宣傳，以“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動(dòng)態(tài)收益”（發(fā)展下線(xiàn)獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙等違法行為特征。

此類(lèi)活動(dòng)以“金融創(chuàng )新”為噱頭，實(shí)質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉難以長(cháng)期維系。請廣大公眾理性看待區塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹(shù)立正確的貨幣觀(guān)念和投資理念，切實(shí)提高風(fēng)險意識；對發(fā)現的違法犯罪線(xiàn)索，可積極向有關(guān)部門(mén)舉報反映。